ไทยพาณิชย์ ใช้เทคโนโลยี AI และ Machine Learning ให้สินเชื่อออนไลน์ผู้ประกอบการ SME ที่มีร้านค้าบนลาซาด้า อนุมัติได้ใน 15 นาที อัตราดอกเบี้ย 1.59% ต่อเดือน คุยเป็นธนาคารแรกของไทยที่สร้างเครือข่ายทางการเงินแบบดิจิทัลครบวงจร Digital Lending เสริมสภาพคล่องให้ SME
นางภิมลภา สันติโชค รองผู้จัดการใหญ่อาวุโส ผู้บริหารสูงสุด Commercial Banking Solutions ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB กล่าวว่า ธนาคารไทยพาณิชย์นำร่องให้บริการ “สินเชื่อแม่มณีศรีออนไลน์” บนแพลตฟอร์มดิจิทัล 100% ด้วยการนำเทคโนโลยี AI และ Machine Learning มาใช้ในการให้บริการสินเชื่อออนไลน์เป็นรายแรกของไทย เพื่อผู้ประกอบการ SME ที่มีร้านค้าหรือให้บริการบนแพลตฟอร์มอิเล็กทรอนิกส์ (e-Marketplace) ของลาซาด้า ผู้นำด้านอีคอมเมิร์ซของเอเชียตะวันออกเฉียงใต้
ทั้งนี้ โครงการแม่มณีศรีออนไลน์ เป็นหนึ่งในโซลูชั่นใหม่ในการให้บริการขอสินเชื่อออนไลน์ซึ่งพัฒนาโดย เอสซีบี อบาคัส
“ในยุคที่พฤติกรรมผู้บริโภคเปลี่ยนแปลงไป ธุรกิจขนาดใหญ่จนถึง SME ต่างต้องปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ให้ตอบโจทย์และทันเกม ไทยพาณิชย์เล็งเห็นความสำคัญในการนำเอาเทคโนโลยีมาผลักดันและช่วยตอบโจทย์ภาคธุรกิจ จึงมุ่งมั่นพัฒนาแพลตฟอร์มดิจิทัลครบวงจรด้านการเงิน เพื่อก้าวสู่การเป็น Bank as a Platform ซึ่งจะเห็นได้จากการเปลี่ยนโฉมแอพพลิเคชัน SCB Easy ที่ผ่านมา รวมถึงการพัฒนาแอพพลิเคชัน SCB StartBiz และ แพลตฟอร์ม SCB Business Anywhere ซึ่งช่วยอำนวยความสะดวกให้กับลูกค้าธุรกิจ” นางภิมลภา กล่าว
ดร.สุทธาภา อมรวิวัฒน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เอสซีบี อบาคัส ในเครือธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า ระบบสินเชื่อออนไลน์พัฒนาขึ้นโดยใช้เทคโนโลยี AI และ Machine Learning ในการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อ รวมทั้งวิเคราะห์และพิจารณาให้ได้สินเชื่อที่ตรงความต้องการของลูกค้าแต่ละราย ทั้งด้านวงเงินและระยะเวลาการกู้ยืมที่เหมาะสม ซึ่งสามารถพิจารณาอนุมัติสินเชื่อภายในเวลาเพียง 15 นาที จากเดิมที่ใช้เวลาตั้งแต่ 3 วันถึงหนึ่งสัปดาห์ โดยไม่ต้องยื่นเอกสารรายได้เพิ่มเติม และยังสามารถรับเงินได้เร็วขึ้น
ธนาคารไทยพาณิชย์ได้นำร่องปล่อยสินเชื่อออนไลน์ให้แก่ลูกค้า SME ที่เป็นผู้ขายบนลาซาด้า ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2561 ที่ผ่านมา ซึ่งเป็นการพิจารณาปล่อยสินเชื่อให้กับธุรกิจบนอีคอมเมิร์ซเป็นธนาคารแรกในประเทศไทย โดยได้รับการตอบรับที่ดีจากลูกค้า ซึ่งผลลัพธ์จากการโครงการนำร่องดังกล่าวยังไม่มีประวัติการค้างชำระของลูกค้า
นายเจมส์ ตง ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท ลาซาด้า ประเทศไทย จำกัด กล่าวว่า การร่วมกันมือระหว่างธนาคารไทยพาณิชย์และลาซาด้า ถือเป็นการยกระดับการเข้าถึงแหล่งเงินทุนให้กับผู้ประกอบการรายย่อย ช่วยให้ร้านค้าต่างๆ ของลาซาด้าสามารถเตรียมความพร้อมเพื่อรองรับความต้องการของตลาดได้ทันที โดยเฉพาะแพลตฟอร์มสินเชื่อออนไลน์ที่พัฒนาโดยเอสซีบี อบาคัส ในฐานะผู้ให้บริการด้านเทคโนโลยีที่ผลักดันให้ความร่วมมือดังกล่าวช่วยสนับสนุนและพัฒนาศักยภาพผู้ประกอบการ SME ไทยให้มีความสามารถในการแข่งขันได้ดีขึ้น
“สอดคล้องกับแผนของลาซาด้าในการสร้างเครือข่ายอีคอมเมิร์ซแบบยั่งยืนในภูมิภาค โดยมีเป้าหมายเพื่อสนับสนุนผู้ประกอบการอีคอมเมิร์ซและ SME จำนวน 8 ล้านรายให้ประสบความสำเร็จขึ้นภายในปี 2573” นายเจมส์ ตง กล่าว
นางสาวปัทมา พุ่มฉัตร เจ้าของ Tiger Riding Shop ซึ่งดำเนินธุรกิจจำหน่ายอะไหล่มอเตอร์ไซค์บิ๊กไบค์ บนแพลตฟอร์มของลาซาด้า ลูกค้า SME ผู้ใช้บริการ “สินเชื่อแม่มณีศรีออนไลน์” กล่าวว่า บริการสินเชื่อของธนาคารไทยพาณิชย์ช่วยให้สามารถขยายธุรกิจได้ง่ายขึ้น ทันต่อความต้องการของตลาดที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ในเวลาที่จำกัด หลังจากได้รับอนุมัติสินเชื่ออย่างรวดเร็ว และง่ายดายเพียงแค่ลงทะเบียนออนไลน์ ไม่ต้องเสียเวลาไปยื่นขอกู้ที่ธนาคารหลายครั้ง และไม่ต้องใช้เอกสารวุ่นวาย ทำให้มีเวลาเพิ่มขึ้นในการบริหารจัดการธุรกิจด้านอื่นๆ ให้เติบโตได้อย่างมีประสิทธิภาพ